निष्क्रिय निवेश या निष्क्रिय निवेश ऑस्ट्रेलिया, स्टॉक मार्केट इंडेक्स को प्रतिबिंबित करने वाली प्रतिभूतियों को खरीदकर और उन्हें लंबे समय तक धारण करके धन के निर्माण के लिए एक दीर्घकालिक रणनीति है। यह जोखिम कम कर सकता है क्योंकि आप परिसंपत्ति वर्गों और उद्योगों के मिश्रण में निवेश कर रहे हैं, व्यक्तिगत स्टॉक में नहीं।
What is passive investing australia?
निष्क्रिय निवेश को समझने के लिए, इस कहावत की कल्पना करें, “धीमा और स्थिर दौड़ जीतता है।” निष्क्रिय निवेश या निष्क्रिय निवेश ऑस्ट्रेलिया, स्टॉक मार्केट इंडेक्स को प्रतिबिंबित करने वाली प्रतिभूतियों को खरीदकर धन के निर्माण के लिए एक लंबी अवधि की रणनीति है, फिर उन्हें दीर्घकालिक धारण करना।
“और इस तरह से निवेश करने का उद्देश्य यह है कि आपको मूल रूप से उस विशेष बाजार सूचकांक के रिटर्न को दोहराने की जरूरत है,” एक प्रमाणित वित्तीय कार्यकारी रियांका आर। डोरसैनविल कहते हैं। और अपर मार्लबोरो, मैरीलैंड में स्थित 2050 वेल्थ पार्टनर्स के सर्जक और सह-सीईओ। ठीक वाइन के रूप में,
आप अपने निवेश को जितना अधिक समय तक रोकेंगे, उन्हें उतनी ही देर तक परिपक्व होना होगा और आपको संतोषजनक रिटर्न प्रदान करना होगा।
यह एक अच्छी तरह से पसंद किया जाने वाला निवेश है। 2021 गैलप इन्वेस्टर ऑप्टिमिज्म इंडेक्स की रिपोर्ट में, सर्वेक्षण में शामिल 71% अमेरिकी निवेशकों ने कहा कि निष्क्रिय निवेश लंबी अवधि के निवेशकों के लिए सबसे अच्छी रणनीति है जो सबसे अच्छा रिटर्न चाहते हैं।
इसे समझने वालों में से केवल 11% ने कहा कि उच्च रिटर्न अर्जित करने के लिए “बाजार का समय” अधिक महत्वपूर्ण था। एक वरिष्ठता- 89% – ने कहा कि “बाजार में समय” अधिक महत्वपूर्ण था।
सक्रिय निवेश बनाम निष्क्रिय निवेश
o निष्क्रिय और सक्रिय निवेश में क्या अंतर है?
सक्रिय निवेश में, निवेशक व्यक्तिगत कंपनियों पर शोध करते हैं और शेयर बाजार को मात देने के प्रयास में स्टॉक खरीदते और बेचते हैं।
निष्क्रिय निवेश/निष्क्रिय निवेश ऑस्ट्रेलिया में, आप संपत्तियों की एक टोकरी उठाते हैं और शेयर बाजार क्या कर रहा है उसे प्रतिबिंबित करने का प्रयास करते हैं।
वर्जीनिया के अलेक्जेंड्रिया में स्थित लाइफपॉइंट फाइनेंशियल ग्रुप के सीएफपी और संस्थापक क्रिस्टोफर वुड्स कहते हैं, आप किस तरह का निवेश चुनते हैं, यह इस बात पर निर्भर करता है कि आपके लक्ष्य क्या हैं।
उदाहरण के लिए, वे कहते हैं कि यदि आप एक सेवानिवृत्ति खाते में निवेश कर रहे हैं, जहां आप 20 साल या उससे अधिक समय के लिए निवेश रखने की योजना बना रहे हैं, तो निष्क्रिय निवेश एक बेहतर विकल्प हो सकता है क्योंकि आपको उतनी फीस नहीं लगेगी जितनी आप चाहते थे कि आप थे बार-बार खरीदना और बेचना।
वुड्स कहते हैं, “चाहे आप 20 या 30 वर्षों के दौरान निष्क्रिय निवेश में लागत बचत के बारे में सोचें, यह महत्वपूर्ण है।”
आप कितना जोखिम लेने के लिए तैयार हैं यह भी एक भूमिका निभाता है। यदि आप स्टॉक चार्ट को देखते हुए दौड़ते हैं या सक्रिय ट्रेडिंग के साथ आने वाली उत्सुकता को नहीं संभाल सकते हैं, तो निष्क्रिय निवेश पसीने से तर हथेलियों और त्वरित हृदय गति को समाप्त कर सकता है।
उचित रूप से, सक्रिय निवेश के क्या लाभ हैं? सबसे बड़ा फायदा यह है कि सक्रिय निवेशक अपने निवेश को चुन सकते हैं, काशिफ ए अहमद, एक सीएफ़पी और बेडफोर्ड, मैसाचुसेट्स में स्थित अमेरिकी व्यक्तिगत वेल्थ एलएलसी के अध्यक्ष कहते हैं।
“कोई भी सूचकांक में सब कुछ खरीदने लायक नहीं है,” वे कहते हैं।
निष्क्रिय निवेशक काम करने के लिए तैयार हैं और अलग-अलग शेयरों पर शोध कर सकते हैं, वे यह चुनना पसंद कर सकते हैं कि वे अपना पैसा कहां लगाते हैं। इतनी मेहनत से वे क्या प्रतिफल प्राप्त कर सकते थे? बड़ी जीत और बाजार को मात देने की संभावना।
Pros and cons of passive investing australia
पेशेवरों
कम रखरखाव: हमेशा अपने निवेश के प्रदर्शन को ट्रैक करना समय लेने वाला हो सकता है। एक निष्क्रिय निवेशक के रूप में, अपने पोर्टफोलियो को दिन में कई बार जांचने की कोई आवश्यकता नहीं है क्योंकि आप इसमें लंबी अवधि के लिए हैं।
आपको शेयर बाजार में विजेताओं और हारने वालों की भविष्यवाणी करने की कोशिश करने के बारे में चिंता करने की ज़रूरत नहीं है – आप बस लहर की सवारी कर रहे हैं।
स्थिर रिटर्न: मॉर्निंगस्टार की सक्रिय/निष्क्रिय रिपोर्ट के अनुसार, निष्क्रिय फंड लंबी अवधि में सक्रिय लोगों से बेहतर प्रदर्शन करते हैं। पिछले 10 वर्षों में, केवल 25% सक्रिय फंड ने निष्क्रिय फंडों को मात दी।
कम शुल्क: निष्क्रिय निवेश को सक्रिय निवेश के रूप में ज्यादा खरीद और बिक्री की आवश्यकता नहीं है, इसका मतलब कम व्यय अनुपात हो सकता है – आपके निवेश का प्रतिशत जो आप फंड का भुगतान करते हैं।
कम पूंजीगत लाभ कर: हर बार जब आप लाभ के लिए शेयर बेचते हैं, तो आप समान रूप से पूंजीगत लाभ कर का भुगतान करते हैं। निष्क्रिय निवेशक लंबी अवधि के लिए संपत्ति रखते हैं, इसका मतलब है कि करों में कम भुगतान करना।
कम जोखिम: निष्क्रिय निवेश जोखिम को कम कर सकता है, क्योंकि आप व्यक्तिगत स्टॉक के प्रदर्शन पर भरोसा करने के विपरीत, परिसंपत्ति वर्गों और उद्योगों के व्यापक मिश्रण में निवेश कर रहे हैं।
Cons
सीमित निवेश विकल्प: यदि आप एक इंडेक्स फंड में निवेश करते हैं या एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड या ईटीएफ खरीदते हैं, तो आप प्रत्येक निवेश या ड्रॉप कंपनियों को आमंत्रित नहीं कर सकते हैं जिनकी आपको उम्मीद नहीं है क्योंकि आपके पास सीधे अंतर्निहित स्टॉक नहीं हैं।
बाजार से अधिक रिटर्न नहीं मिल सकता है: जैसा कि आपका लक्ष्य बाजार के औसत से मेल खाना है, आप बाजार से ऊपर के रिटर्न प्राप्त नहीं कर सकते हैं।
निष्क्रिय निवेश रणनीतियाँ
पैसिव इन्वेस्टर बनने के कई तरीके हैं। इंडेक्स फंड या ईटीएफ खरीदने के दो आसान तरीके हैं। दोनों म्यूचुअल फंड के प्रकार हैं – निवेश जो कई प्रकार की संपत्ति खरीदने के लिए निवेशकों के पैसे का उपयोग करते हैं। फंड में एक ऋणदाता के रूप में, आप कोई भी रिटर्न अर्जित करते हैं।
फिर भी, इंडेक्स फंड और ईटीएफ आपको विभिन्न उद्योगों से होल्डिंग्स में निवेश करने देते हैं, निष्क्रिय निवेश आपको विविधता लाने में मदद कर सकता है, इसलिए भले ही आपकी टोकरी में एक संपत्ति में गिरावट आई हो या नहीं, यह आपके पूरे पोर्टफोलियो को प्रभावित नहीं करना चाहिए।
निष्क्रिय निवेशक के लिए इंडेक्स फंड सबसे अच्छा विकल्प हो सकता है। वे इंडेक्स के भीतर चुनी हुई कंपनियों/परिसंपत्तियों के उत्थान और पतन को आसानी से ट्रैक कर लेते हैं।
Index funds
इंडेक्स फंड और ईटीएफ के बीच एक अंतर यह है कि आप बाजार बंद होने और इंडेक्स फंड के शुद्ध परिसंपत्ति मूल्य की घोषणा के बाद ही निर्धारित लागत पर इंडेक्स फंड खरीद और बेच सकते हैं।
इंडेक्स फंड को समय-समय पर पुनर्संतुलन की आवश्यकता होती है क्योंकि इंडेक्स सप्लायर लगातार कंपनियों को जोड़ रहे हैं और छोड़ रहे हैं। पुनर्संतुलन पोर्टफोलियो प्रबंधन का एक हिस्सा है जो सुनिश्चित करता है कि आपके निवेश अभी भी आपके लक्ष्यों के साथ संरेखित हैं।
ETFs
ईटीएफ, एक प्रकार का म्यूचुअल फंड भी है जो एक इंडेक्स को ट्रैक करता है, निष्क्रिय निवेश में आने का एक और तरीका है। वे उन निवेशकों के लिए एक अच्छा विकल्प हो सकते हैं, जिन्हें निष्क्रिय पोर्टफोलियो का प्रबंधन करते समय थोड़ा अधिक व्यावहारिक होने की आवश्यकता होती है।
ईटीएफ ने एजेंट, म्यूचुअल फंड फर्म को काट दिया। ईटीएफ में निवेश किए गए पैसे के बजाय आप पारस्परिक फंड कंपनियों में निवेश करने के लिए जाते हैं, आप अन्य निवेशकों से फंड खरीदते हैं जो उनके पास शेयर बेच रहे हैं।
निष्क्रिय निवेश के लिए ईटीएफ का उपयोग करने का एक और लाभ? इंडेक्स फंड की तुलना में वे अक्सर कम लागत वाले होते हैं।
आप एक स्टॉक की समान राशि के लिए एक खरीद सकते हैं, हालांकि एक व्यक्तिगत स्टॉक की तुलना में अधिक विविधीकरण होगा। आप अंतरराष्ट्रीय ईटीएफ के अलावा स्टॉक और बॉन्ड के लिए ईटीएफ खरीद सकते हैं, और आप सेक्टर के हिसाब से विविधता ला सकते हैं।
Robo advisors
यदि आप स्नूज़ बटन खरीदना और हिट करना चाहते हैं, तो आप रोबो-सलाहकार का उपयोग कर सकते हैं। वे आपके लक्ष्यों के अनुरूप निवेश करने के लिए कंप्यूटर एल्गोरिदम और सॉफ्टवेयर का उपयोग करते हैं।
आपको विश्व स्तर पर दोनों में से सर्वश्रेष्ठ की भी आवश्यकता हो सकती है क्योंकि कई रोबो-सलाहकार इंडेक्स फंड और ईटीएफ दोनों की पेशकश करते हैं। स्वचालित पुनर्संतुलन भी आपके खाते के साथ बार-बार शामिल किया जाता है।
सक्रिय प्रबंधन
निष्क्रिय निवेश का उपयोग करना संभव है, फिर भी सक्रिय रूप से अपने पोर्टफोलियो का प्रबंधन करें, अहमद कहते हैं। ऐसा करने का मूल तरीका विविधीकरण के माध्यम से होगा।
आपको अपने पिज्जा को काटने की जरूरत है। उस समय, आप उस पोर्टफोलियो को बनाने के लिए इंडेक्स ईटीएफ का उपयोग कर सकते हैं। और फिर सक्रिय रूप से इसे संतुलित करें और इसका व्यापार करें।”
एक निष्क्रिय पोर्टफोलियो को परिश्रमपूर्वक प्रबंधित करने का एक अन्य तरीका प्रत्यक्ष अनुक्रमण के माध्यम से है।
यह तब होता है जब आप सीधे किसी इंडेक्स में स्टॉक के मालिक होते हैं, और यह संभव है क्योंकि आप स्टॉक के आंशिक शेयर खरीद सकते हैं। डायरेक्ट इंडेक्सिंग के साथ, आप अपने पोर्टफोलियो को खुद मैनेज कर सकते हैं और इंडेक्स को अपनी पसंद के हिसाब से वैयक्तिकृत कर सकते हैं।
उस ने कहा, अपने पोर्टफोलियो में निवेश चुनना हमेशा आसान नहीं होता है, इसलिए जब भी आपको सहायता की आवश्यकता हो, एक वित्तीय सलाहकार से संपर्क करने पर विचार करें।